Неправомерное получение страхового возмещения по вкладу

Вклады во многих российских банках застрахованы государством. Сумма страхового возмещения составляет 1,4 миллиона рублей. Почти каждый отзыв лицензии у кредитной организации сопровождается попытками мошенников незаконно получить страховое возмещение. Обычно они проворачивают свои преступные схемы совместно с коррумпированными сотрудниками банков.

Между приостановкой финансовых операций и отзывом лицензии у банка проходит некоторое время. Это самый удачный момент для различных махинаций. В реестре кредитной организации внезапно может появиться большое количество несуществующих вкладчиков, которые будут требовать от государства страховку. Именно такая ситуация возникла при отзыве лицензии у Трансэнергобанка в 2013 году. Хищение средств было предотвращено сотрудниками ЦБ РФ и АСВ. Было возбуждено уголовное дело. Украсть деньги у государства мошенникам не удалось.

Другая схема незаконного получения страховки связана с так называемым "дроблением" крупных депозитов. Суммы, которые превышают размер страхового возмещения, "делятся" на несколько вкладчиков. Возможен и другой вариант "дробления". Крупный вкладчик якобы получает деньги в кассе обанкротившегося банка. После этого его подельники открывают несколько вкладов на сумму "полученных средств". Все эти фиктивные операции сопровождаются подделкой банковской документации.

Третий вариант мошенничества связан с "трансформацией" счетов юридических лиц. Расчётные счета фирм "превращаются" в депозиты частных вкладчиков. После этого в банк-агент приходят сомнительные граждане и пишут заявление на получение страхового возмещения.

Описанные схемы активно используются не только в России. Система страхования вкладов существует практически во всех развитых странах. Страховые мошенники активно действуют в США, Европе, Китае и Японии. Ущерб от некоторых преступлений исчисляется миллиардами долларов.

Государственные страховые компании имеют право блокировать сомнительные операции в обанкротившемся банке. Эти действия помогают быстро остановить мошенников. Преступники в некоторых случаях пытаются отстаивать свои "права" в суде. Власть практически всегда встаёт на сторону АСВ. Информация о разоблачённых преступлениях публикуется в СМИ. Это позволяет предотвратить новые правонарушения в сфере страхования депозитов.

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий

Вы должны войти Авторизованы чтобы оставить комментарий.